FAKE OFF
@fakeofforg

Привет, дорогие русские знатоки «схем через Эмираты» и любители русского паспорта как бизнес-инструмента.
Пока вы праздновали вывод ОАЭ из чёрного списка ЕС, в Брюсселе тихо закладывали мины под Россию.

9 июля Европарламент согласился исключить ОАЭ и Гибралтар из перечня high-risk third countries — только после того, как Еврокомиссия письменно обязалась до 31 декабря 2025 года рассмотреть вопрос о включении России в AML-чёрный список.
Формально — компромисс.
По сути — обмен: вычёркиваем ваших, но заносим русских.
Почему это не просто “символическое решение”?

В феврале 2023 FATF приостановила членство РФ за «грубые нарушения».

ЕС обычно просто копирует список FATF, но теперь — имеет право добавлять юрисдикции самостоятельно, включая те, чьё членство приостановлено. Это касается, угадай кого?

Да, только России.
Что это значит?

Если Россия попадёт в чёрный список ЕС по отмыванию денег — а это уже бюрократически запущено, — последствия будут не теоретические, а вполне прикладные:
🧩 Каждая операция, где есть российский паспорт,

компания, или хоть какой-то "русский след" —
переводится в режим high-risk:
— Усиленная проверка документов, EDD, бенефициаров.
— Дополнительные расходы на KYC.
— Тотальная отчётность перед финрегуляторами ЕС.
— Право банков отказывать в открытии счетов или блокировать платежи.
— И, конечно, накладка с санкционными цепочками → всё, что «пахнет» РФ, становится токсичным даже без санкций.
Для кого это?

Финтехи и банки за пределами РФ — уже закладывают бюджеты на пересмотр риск-моделей.

Экспортёры и импортеры с русскими контрагентами — начинают документировать цепочки поставок.

Консультанты — запускают Russia Origin Screening как отдельную услугу.

Российский бизнес и физики с ВНЖ в ЕС — внезапно узнают, что счёт не открыть, а платеж ушёл на повторную верификацию в Compliance.
Когда?
Если не будет вето от Европарламента (а его не будет) — статус high-risk third country для РФ может вступить в силу уже весной 2026 года.
Банки готовятся уже сейчас.
🧾 Приложение для зануд: проект делегированного акта C(2025)4724 от 8 июля 2025 — обязывает Комиссию до 31.12.2025 завершить оценку всех стран с замороженным членством в FATF. То есть — России.

ЕС начинает выжигать серые зоны по-настоящему.
8:05 пп · 11 лип. 2025